Sistema SWIFT: Un instrumento de castigo en la geopolítica actual

Con ocasión de la invasión a Ucrania, los Estados Unidos y la Unión Europea resolvieron golpear la economía rusa en los frentes energético, de transporte, de control de exportaciones, la política de visados y, por supuesto, en el del sistema financiero.  

Este último flanco comprende medidas de bloqueo a la movilidad internacional de los magnates rusos, prohibición a las compañías públicas rusas de salir a bolsa en Europa, y comprende también un tipo de sanciones novedosas basadas en la orden de desconectar a las principales instituciones financieras rusas del sistema de mensajería interbancaria conocida como SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications). 

SWIFT es un sistema de mensajería usado por más de 11 mil bancos e instituciones financieras del mundo, que permite al mercado estandarizar las transacciones, gestionar comunicaciones entre bancos de manera uniforme y rápida, usando códigos sencillos y seguros de identificación de jurisdicciones, ciudades y actores financieros. 

Pues bien: En el último episodio de Momentto de Compliance, un interesante podcast alojado en el ecosistema digital de Moncada Abogados, se explica la historia, utilidad y cobertura del SWIFT (foto)en más de 200 jurisdicciones alrededor del globo, y se trata de explicar por qué una organización privada del mundo financiero, el SWIFT, puede ser utilizada para castigar gobiernos o debilitar economías. 

Juan Carlos Moncada (foto) entrevista a Juan Carlos Medina, ex presidente del Comité de Cumplimiento de la Federación Latinoamericana de Bancos FELABAN, y discuten sobre el hecho de que esta plataforma de comunicación interbancaria se gradúa como arma de la geopolítica global.  

Hablan también de las implicaciones de este tipo de castigos, de su uso como herramienta de compliance y de su impacto en América Latina.

Vea la entrevista sobre Swift: